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【渤海信托反洗钱宣传月】反洗钱小知识

2017/10/18 总点击:4176次 更详细的信息?欢迎致电:4008120198

一、什么是洗钱?

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益,通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。

二、什么是洗钱罪?

根据我国《刑法》第191条的规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外或以其他方式掩饰隐瞒犯罪所得及收益的性质和来源的,构成洗钱罪。

三、什么是恐怖融资?

恐怖融资与洗钱密切相关,指下列行为:恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式财产;以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产;为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他形式财产。

四、常见的洗钱途径或方式有哪些?

常见的洗钱途径或方式有:

1、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

2、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

3、利用现金交易或别人的账户提现,掩盖非法资金来源;

4、利用网上银行等各种金融服务,切断洗钱的相关线索;

5、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

6、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;

7、通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖,逃避金融系统对资金流动的监管;

8、通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动。

五、洗钱的危害是什么?

首先,洗钱本身是一种犯罪行为,犯罪分子隐瞒和转移违法所得,为进一步的犯罪提供资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动,如果与恐怖活动相结合,还会对国家安全和社会稳定造成巨大危害。

其次,洗钱活动破坏国家对资金流向的合理配置,削弱国家的宏观经济调控效果,危害经济健康发展。

第三,洗钱活动助长和滋生腐败,破坏社会风气,导致社会不公平,损害国家公信力和声誉。

第四,洗钱活动造成资金流动无规律、不可控,影响金融市场稳定,增加金融机构的运营风险。

第五,洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运行和公平竞争。

第六,洗钱活动损害金融机构稳健经营的基础,加大金融机构的法律风险和运营风险。

六、什么是反洗钱?

反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照规定采取相关措施的行为。

七、哪些国家机关负责监管和打击洗钱活动?

中国人民银行是反洗钱的行政主管部门,负责组织、协调全国的反洗钱工作,包括制定反洗钱规划和政策、监督检查金融机构的反洗钱工作、设立反洗钱信息中心对大额或可疑资金进行监控、调查可疑交易活动、向公安机关报告涉嫌洗钱犯罪的案件、与境外反洗钱机构进行信息和资料的交换等。

八、信托公司开展反洗钱工作是否会侵犯个人隐私和商业秘密?

不会。我国《反洗钱法》规定,对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息应予以保密,非依法律规定不得向任何单位和个人提供。依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查。司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。

九、目前信托公司主要采取哪些反洗钱措施?是否会额外延长客户办理业务的时间?

主要采取客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施,包括事前预防、事后监测及调查等。事前预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息,与现行的金融业务要求基本吻合;事后监测及调查发生在完成业务之后,不会额外增加客户办理业务的时间。

十、如何保护自己,远离洗钱活动

1、主动配合金融机构进行客户身份识别,办理业务时按规定提供身份证件和基本身份信息,并在有关证件过期后及时更新;

2、不要出租或出借自己的身份证件;

3、不要出租或出借自己的账户;

4、不要用自己的账户替他人提现;

5、选择安全可靠的金融机构。