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普及“三反”知识,防范洗钱风险

2018/10/09 总点击:3955次 更详细的信息?欢迎致电:4008120198

 

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什么是《三反意见 》

《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、 反逃税监管体制机制的意见》(简称《三反意见》)于2017年9月13日下发,明确指出反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容,是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障,是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

《三反意见 》的出台背景

从国内来看,社会秩序总体和谐稳定,但各类经济犯罪特别是洗钱、涉众型经济犯罪、涉税违法犯罪以及暴力恐怖活动形势依然严峻,金融领域违法违规现象突出,给人民群众合法权益和国家安全造成了损害和不容忽视的威胁。

从国际上来看,洗钱、恐怖融资和逃税已经成为全球性公害,跨境洗钱、恐怖融资和逃税的资金规模庞大,威胁世界金融秩序和经济发展。因此,二十国集团(G20)等国际组织将打击洗钱、恐怖融资和逃税作为完善世界经济金融秩序的重要组成部分。

《三反意见 》的主要内容

《三反意见》从健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、深化国际合作、创造良好社会氛围六个方面,提出了二十余项具体措施,包括:

1.进一步完善反洗钱工作部际联席会议制度;

2.建立国家洗钱和恐怖融资风险评估机制,密切反洗钱行政主管部门、税务机关与监察机关、侦查机关、行政执法机关、金融监管部门间的协调合作与信息共享;

3.探索建立特定非金融机构反洗钱监管制度,发挥会计师、律师等专业服务机构积极作用,强化反洗钱义务机构主动防控风险意识和能力;

4.拓宽反洗钱监测分析数据信息来源,完善跨境异常资金监控机制;

5.严惩洗钱等违法犯罪活动,深化双边和多边国际合作;

6.加强自律组织管理,提升社会公众反洗钱、反恐怖融资和反逃税意识。

出台《三反意见 》的意义

《三反意见》遵循推进国家治理体系和治理能力现代化的要求,着重从体制机制上提出完善措施,明确了当前“三反”工作需要着力加强的工作任务,是《反洗钱法》颁布十周年来对国家反洗钱体系最全面的顶层设计,也是我国在“三反”工作领域深化改革的总体规划。通过落实《三反意见》各项措施,国家“三反”工作体系将更加完善,有利于有效防控风险,也有利于维护国家安全和金融安全。

我国反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作的主要成效

1.完善反洗钱法律制度。

制定了《反洗钱法》《反恐怖主义法》《刑法修正案(六)》《刑法修正案(九)》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法律法规及规章制度。
2.建立健全反洗钱工作机制。

人民银行牵头建立了反洗钱工作部际联席会议,目前共有23个成员单位,人民银行与各部门共同制定了《反洗钱工作部际联席会议制度》,在反洗钱制度建设、风险评估、监管、执法、国际交流、信息共享等方面开展了广泛合作。
3.加强反洗钱监督管理。

目前,人民银行已经建成了覆盖银行业、证券业、保险业、非银行支付机构等领域的反洗钱监管体系。一是对金融从业人员持续开展多层次的反洗钱培训。二是建立了对反洗钱义务机构反洗钱分类评级制度,对各类反洗钱义务机构开展定期风险评估,掌握各机构反洗钱防控薄弱环节。三是针对发现的问题,人民银行综合运用非现场监管、现场走访、高管约谈、现场检查等多种监管手段,督促反洗钱义务机构采取有效措施整改,对于严重违规机构依法予以处罚。
4.协助发现和打击洗钱、恐怖融资及上游犯罪。

以反洗钱义务机构报送的大额和可疑交易报告为基础,人民银行不断提高监测分析的专业化水平和智能化程度,深入开展反洗钱调查和协查,依法向执法部门移送大量线索,为国家预防和打击洗钱及上游犯罪提供了有力的金融情报支持。此外,人民银行不断加大反恐怖融资工作力度,累计向反恐部门移送涉恐线索数百起,协助相关部门调查、破获大量案件,为维护国家和社会大局稳定作出了贡献。
5.深化双多边反洗钱国际合作。

截至目前,我国发起成立和加入的反洗钱国际组织有欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)、亚太反洗钱组织(APG)、金融行动特别工作组(FATF)。先后担任了EAG副主席和APG联合主席,目前是FATF指导小组9国成员之一。近年来,我国进一步与境外反洗钱职能部门展开务实有效的合作。截止2017年8月底,中国人民银行与47个国家(地区)的对口机构正式建立反洗钱金融情报交流合作关系或反洗钱监管合作机制,为追逃追赃等执法工作提供了重要情报支持。

助力“三反”,我们能做些什么?

1.支持国家反洗钱工作也是在保护自己的利益

"三反”工作的根本目的是为了维护广大人民群众的切身利益,因此,社会公众应当积极关注和配合“三反”工作。

2.勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

我国反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

3.主动配合客户身份识别

我们在金融机构及非金融支付机构办理业务时,要配合:出示身份证件;如实填写身份信息,如姓名、国籍、职业、住址、联系方式等;配合相关机构确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。

4.了解反洗钱相关知识,有效防止金融诈骗

我们只有了解反洗钱相关知识,熟悉国家反洗钱、反恐怖融资、反逃税机制,才能够找到诈骗骗局中的漏洞,避免财产损失。

(材料来源:网络)