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防范洗钱风险 维护金融秩序 共筑坚固防线

2019/09/10 总点击:2781次 更详细的信息?欢迎致电:4008120198

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了解反洗钱知识 远离反洗钱犯罪

洗钱的概念

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程,主要包括提供资金账户、协助转换财产形成、协助转移资金或汇往境外等。

反洗钱的重要意义

由于洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

常见的7种洗钱犯罪活动

1、地下钱庄洗钱犯罪 

2、毒品洗钱犯罪

3、走私洗钱犯罪 

4、腐败洗钱犯罪

5、金融诈骗洗钱犯罪 

6、非法集资、传销洗钱犯罪

7、税务洗钱犯罪

洗钱活动就在身边,警惕身边的洗钱陷阱

居民身份证是证明居民身份的有效证件,具有特定的法律意义和效力。随着社会交往和社会经济的快速发展,身份证的使用频率越来越高,因身份证保管、使用或管理不当而引发的各类案件和纠纷屡屡发生。大家应妥善保管身份证,身份证丢失后要及时向公安机关报告,以防不法分子利用自己的身份证件进行洗钱活动。

保护自己,请您远离洗钱活动

1、主动配合金融机构进行客户身份识别

您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:出示您的身份证件、如实填写您的身份信息、回答金融机构工作人员合理的提问。

2、不要出租出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:他人借用您的名义从事非法活动、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊、您的诚信状况受到合理怀疑、因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

3、不要出租出借自己的账户

不出租出借账户既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

4、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一,请不要用自己的账户替他人提现。

5、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用,降低您金融交易的效率。

6、选择安全可靠的金融机构

金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

7、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

开办业务时,请您带好身份证件;大额现金存取时,请出示身份证件;他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件。

8、勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

我国《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

材料选编自互联网